评价基金风险的指标包括哪些 基金风险评价依据的因素不包括下列

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

②基金的历史规模和持仓比例

③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

1. 市场利率下降导致的债券投资风险

市场利率下降会导致债券价格下跌，产生债券投资风险。债券基金久期越长，净值随利率波动幅度越大，承担的利率风险越高。杠杆对基金的利率风险没有影响。

2. 相关内容

基金历史规模、持仓比例是基金产品风险评价的主要依据，而管理费率并非风险评价依据。

3. 市场风险的系统性特征

市场风险主要来自所属经济体，具有系统性风险特征，难以通过内部分散化投资完全消除。

4. 五级分类法对贷款资产分类

某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，次级类贷款为6亿，可疑类贷款为2亿，***失类贷款为…

5. 投资机会研究的范围

一般投资机会研究不包括***投资机会研究，而包括资源开发、部门和地区投资机会研究。

6. 投资项目的因素

一个投资项目通常包括具有能用于土建工程和(或)机器设备及其安装等因素。

7. 基金产品风险评价的因素

基金产品风险评价应当依据的因素包括基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度、基金托管人的资本金规模、基金的历史规模和持仓比例以及招募说明说所明示的投资方向。

8. 基金份额分拆和合并

基金份额分拆通过直接调整基金份额数量可降低基金份额净值，而基金净值过高时可通过基金份额合并降低其净值。