大额和可疑交易报告管理办法 大额和可疑交易报告管理办法2号令

1. 《大额和可疑交易报告管理办法2号令》

2021年10月11日，***人民银行正式出台了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令），旨在明确金融机构的大额和可疑交易报告义务。在这个背景下，逐步完善的《大额和可疑交易报告管理办法2号令》成为金融机构防范洗钱活动、规范交易行为的关键法规。

2. 反洗钱内控制度要求

反洗钱内控制度应涵盖客户身份识别、资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、宣传培训、现场检查、保密等多方面内容。

3. 内容全面风险评估

《大额和可疑交易报告管理办法2号令》要求内控制度应从全面风险的角度对各项业务进行系统性评估，确保全面防范可能存在的洗钱风险。

4. 存取现金规定

即使需要存取5万元以上现金，只需多填写一份大额现金业务表，并勾选存取款用途和来源。

5. 修订《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

***人民银行修订了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，为提升可疑交易报告的有效性做出了规定，并定于2018年7月25日生效。

6. 人民银行决定与其他规定不一致时的处理

人民银行明确表示，若其之前发布的大额交易和可疑交易报告规定不一致，以当前《大额和可疑交易报告管理办法2号令》为准，保障各项规定的权威性。

7. 大额和可疑交易报告报送时限问题

为解决大额和可疑交易报告报送时限问题，《***人民银行关于修改金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的决定》以及其他法规的发布，保障报告及时准确的提交。

8. 防范洗钱活动

《大额和可疑交易报告管理办法2号令》第一条明确为防范利用金融机构进行洗钱活动。规范了大额交易和可疑交易报告等行为，为金融市场的合法运作建立规范。

9. 可疑交易报告课后测试

《大额和可疑交易报告管理办法》（3号令）的课后测试内容涵盖了金融机构的大额交易和可疑交易报告管理办法，考查机构员工对于规定的掌握和理解。

10. 内容全面风险评估

以《中华人民共和国反洗钱法》、《***人民银行法》等法规规定为依据，***人民银行始终致力于完善金融机构的大额和可疑交易报告管理办法，为整个金融行业防范洗钱活动提供指导。