基金净值与总净值 基金净值是单位净值还是累计净值

基金净值与总净值 基金净值是单位净值还是累计净值

一、单位净值

1. 单位净值是指某一天该基金的单位价值，即当天的价格。

2. 对于开放式基金，单位净值每天公布一次。

3. 对于封闭式基金，单位净值一般每周公布。

二、累计净值

1. 累计净值是基金单位净值与历次分红之和。

2. 累计净值体现了基金成立以来所取得的累计收益。

3. 累计净值=单位净值+累计基金分红。

三、单位净值与累计净值的差异

1. 单位净值是在某一时间点上计算的，而累计净值是在一个时间段内计算的。

2. 单位净值用于衡量基金价格变化情况，而累计净值反映基金自成立以来总收益。

四、基金净值应用

1. 投资者主要看基金的单位净值来决定交易时机。

2. 掌握基金的累计净值有助于评估基金的历史表现和长期投资价值。

3. 单位净值和累计净值的计算方式不同，应根据需求选择合适的指标。